Foire aux questions.
Rejoindre Designed et soutien à la transition
Comment savoir si Gestion de Patrimoine Designed convient à ma pratique?
Nous travaillons avec des conseillers financiers de partout au Canada qui privilégient l’autonomie et souhaitent avoir la souplesse nécessaire pour développer leur pratique sans les contraintes d’une banque ou d’un courtier appartenant à une société ouverte. Que vous soyez un conseiller établi à la recherche d’une plus grande liberté ou un conseiller en début de carrière qui développe sa clientèle, Designed vous offre les ressources et le soutien nécessaires pour réussir.
Puis-je me joindre à Designed avec une clientèle plus modeste?
Oui. Nous travaillons avec des conseillers financiers à différentes étapes de leur carrière, qu’ils soient en train de développer leur pratique ou déjà établis et à la recherche de nouvelles occasions ou d’une plus grande souplesse. Notre équipe prend le temps de comprendre votre entreprise et vos objectifs de croissance, y compris les possibilités d’acquisition de pratiques et de planification de la relève, afin de vous aider à bâtir des assises solides pour réussir à long terme.
Combien de temps faut-il pour changer de courtier en placement?
Les délais varient selon la taille et la complexité de votre pratique, notamment en fonction des transferts de comptes ou des placements qui peuvent nécessiter plus de temps. La plupart des conseillers effectuent leur transition vers Designed en trois à cinq semaines, grâce à notre processus en trois étapes — avant, pendant et après la transition — conçu pour faciliter le changement, tant pour vous que pour vos clients.
Qui s’occupe des transferts de comptes de mes clients et des documents requis lorsque je change de courtier?
Notre équipe de transition collabore avec vous pour coordonner l’ouverture des comptes, les transferts d’actifs et la documentation nécessaire tout au long du processus. Nous vous accompagnons à chaque étape, pendant que vous maintenez vos relations avec vos clients et obtenez les autorisations requises. Notre objectif est de réduire au minimum les tâches administratives afin que vous puissiez rester concentré sur vos clients.
L’historique des comptes et les données de mes clients seront-ils transférés lors de mon arrivée chez Designed?
Les placements de vos clients et les renseignements pertinents sur leurs comptes peuvent généralement être transférés chez Designed. Toutefois, certains documents historiques, comme les relevés antérieurs, les historiques de transactions et les rapports de rendement, peuvent nécessiter des dispositions distinctes. Notre équipe de transition travaille avec vous pour déterminer quels renseignements peuvent être transférés et quels documents supplémentaires pourraient être nécessaires.
Dois-je transférer mes comptes personnels et ceux de ma famille lorsque je change de courtier?
Pas nécessairement. Les exigences dépendent du type de compte, de sa propriété et des politiques de conformité applicables. Certains comptes personnels ou familiaux peuvent devoir être transférés ou déclarés à des fins de surveillance réglementaire, tandis que d’autres peuvent être conservés ailleurs. Notre équipe de conformité peut examiner votre situation et vous expliquer les exigences avant votre transition.
Autonomie et souplesse
Quelle liberté aurai-je pour gérer ma pratique de façon autonome?
Chez Designed, nous croyons que les conseillers financiers devraient être libres de développer leur pratique en fonction des besoins de leurs clients et de leurs objectifs d’affaires. Vous aurez la souplesse nécessaire pour définir votre propre approche en matière de service à la clientèle, de gestion de pratique et de croissance, avec l’appui de nos équipes des technologies, des opérations et de la conformité. Que vous préfériez travailler de la maison, d’une résidence de vacances ou de votre propre bureau, Designed vous permet de travailler là où cela convient à vous et à votre pratique, sous réserve des exigences réglementaires applicables.
Puis-je conserver ma propre marque et mon site Web en me joignant à Designed?
Oui! Vous pouvez conserver votre nom commercial, votre adresse courriel, votre image de marque, votre site Web et l’identité de votre pratique afin de développer une marque qui reflète votre entreprise et les clients que vous servez. Notre équipe travaillera avec vous pour veiller à ce que vos documents promotionnels, votre site Web et vos titres professionnels respectent les exigences réglementaires et de conformité applicables.
Quels produits de placement puis-je offrir à mes clients chez Designed?
Sans produits obligatoires ni quotas de vente, vous avez la souplesse nécessaire pour recommander les solutions de placement qui répondent le mieux aux besoins de vos clients. Notre plateforme donne accès à une vaste gamme de produits de placement, notamment des actions, des fonds négociés en bourse (FNB), des fonds communs de placement, des titres à revenu fixe et des placements alternatifs, sous réserve des exigences réglementaires et des approbations applicables. Parmi les autres possibilités figurent la création de vos propres fonds en gestion commune et l’accès à des programmes de comptes gérés unifiés (UMA) et de comptes gérés séparément (SMA), sous réserve d’exigences supplémentaires en matière d’inscription et de réglementation.
Puis-je détenir une participation dans Designed?
Oui! Designed offre aux conseillers la possibilité de participer à la propriété et à la croissance à long terme de l’entreprise par l’entremise d’une structure de société en commandite. Cette formule permet aux conseillers participants de profiter du succès futur de l’entreprise tout en conservant la souplesse nécessaire pour exploiter leur propre pratique. Notre équipe peut vous présenter cette occasion et vous expliquer les modalités de participation. Veuillez noter que le nombre de parts de la société en commandite est limité et que celles-ci ne sont pas toujours offertes à l’achat.
Frais et rémunération
Comment fonctionnent les frais et la structure de rémunération de Designed?
Notre modèle transparent à frais fixes prévoit des frais de 3 500 $ par mois pour les conseillers pleinement inscrits en valeurs mobilières et de 2 500 $ par mois pour les personnes inscrites uniquement pour les fonds communs de placement (taxes applicables en sus; tarifs sujets à changement). Vous conservez ainsi 100 % des commissions et des honoraires générés par les comptes de vos clients, ce qui vous offre une meilleure prévisibilité des coûts et la possibilité de conserver une plus grande part de vos revenus à mesure que votre pratique se développe. Contrairement aux modèles traditionnels de rémunération fondés sur un pourcentage des revenus, nos frais de courtage ne sont pas directement liés à vos revenus, ce qui vous permet de profiter davantage de la réussite de votre entreprise. Des frais supplémentaires peuvent s’appliquer selon les besoins de votre pratique.
Puis-je offrir des services de placement rémunérés à honoraires et à commissions?
Oui. Designed prend en charge les services de placement rémunérés à honoraires ainsi que ceux rémunérés à commissions.
Comment la rémunération est-elle structurée si je travaille au sein d’une équipe de conseillers?
Chaque équipe de conseillers fonctionne différemment. C’est pourquoi nous travaillons avec vous pour établir des ententes de rémunération adaptées au modèle d’affaires de votre équipe. Ces ententes peuvent notamment tenir compte des clients partagés, du partage des revenus et des responsabilités individuelles. Notre objectif est d’offrir la souplesse nécessaire pour soutenir les activités et la croissance à long terme de votre équipe.
Technologies et outils
À quelles technologies et à quels logiciels aurai-je accès chez Designed?
Les conseillers financiers de Designed ont accès à diverses solutions technologiques qui facilitent les opérations sur titres, la gestion de portefeuille, l’ouverture de comptes, la production de rapports destinés aux clients et les activités quotidiennes de leur pratique. Toutes ces solutions sont comprises dans les frais mensuels fixes. Parmi nos partenaires technologiques figurent Aviso, Qtrade, Mako Fintech et Univeris, qui proposent des outils permettant de simplifier les tâches administratives et d’améliorer l’expérience client.
Quelles technologies sont offertes pour faciliter les opérations sur titres, la gestion des comptes et les rapports aux clients?
Nos partenaires technologiques offrent des solutions qui vous aident à gérer efficacement les comptes de vos clients et leurs placements. Aviso agit à titre de courtier chargé de comptes et fournit des services de garde de titres et de soutien administratif, tandis que Qtrade prend en charge les placements effectués à l’initiative des conseillers ou des clients. Pour les comptes de fonds communs de placement détenus au nom du client, Univeris propose une plateforme intégrée de gestion de comptes, d’opérations sur titres, de surveillance de la conformité et de production de rapports aux clients, comprenant un portail libre-service. Aviso prend également en charge les comptes détenus au nom du client, offrant ainsi davantage de choix à nos conseillers et à leurs clients.
Quels outils permettent de simplifier l’intégration des clients et les processus administratifs?
Mako Fintech simplifie l’intégration des clients et l’ouverture de comptes grâce à des processus numériques et à l’automatisation. La solution améliore la visibilité pour les conseillers, les équipes de conformité et les services administratifs, et prend en charge les comptes détenus au nom du courtier ainsi que ceux détenus au nom du client. Univeris offre également l’ouverture de comptes numérique et un processus d’intégration utilisant DocuSign pour les comptes de fonds communs de placement détenus au nom du client. Ensemble, ces solutions peuvent réduire le travail administratif, accroître l’efficacité et offrir une expérience plus harmonieuse pour vous et à vos clients.
Puis-je continuer d’utiliser mes propres modèles de placement et logiciels?
Nous reconnaissons que chaque conseiller financier a sa propre façon de gérer les placements et sa pratique. Notre équipe travaille avec vous pour explorer les possibilités de conserver vos modèles de placement et logiciels préférés, à condition qu’ils respectent les exigences réglementaires, de conformité et de sécurité applicables. Vous ne voyez pas un partenaire technologique que vous utilisez actuellement? Faites-le-nous savoir! Nous explorons constamment de nouvelles solutions et de nouveaux partenariats afin de mieux répondre aux besoins changeants de nos conseillers.
Conformité et soutien réglementaire
Quelles exigences en matière de permis et d’inscription dois-je respecter pour me joindre à Designed?
Les exigences en matière de permis et d’inscription dépendent de vos qualifications, de votre catégorie d’inscription et des services de placement que vous offrez. En tant que courtier en placement réglementé par l’Organisme canadien de réglementation des investissements (OCRI), nous travaillons avec vous pour examiner vos qualifications actuelles, vous guider dans le processus d’inscription et déterminer toute exigence supplémentaire afin de faciliter votre transition.
Puis-je poursuivre mes activités professionnelles externes après mon arrivée chez Designed?
Les activités externes, comme les services-conseils, les services d’assurance, les fonctions d’administrateur ou l’exploitation d’une autre entreprise, peuvent être autorisées sous réserve des exigences réglementaires et des approbations applicables. Notre équipe de conformité travaille avec vous pour examiner vos activités actuelles, repérer les conflits d’intérêts potentiels et déterminer les approbations qui pourraient être nécessaires.
Quelles seront mes responsabilités en matière de conformité en tant que conseiller financier autonome?
Bien que vous demeuriez responsable de respecter vos obligations individuelles en matière de réglementation et de conformité, notre équipe de conformité attitrée assure la surveillance, l’encadrement et le soutien dans des domaines comme l’ouverture de comptes, la convenance des placements, les opérations sur titres et les autres activités réglementées. Nous privilégions une approche collaborative en matière de conformité afin de vous aider à composer avec les exigences réglementaires tout en restant concentré sur le service à vos clients.
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